Los 7 fondos ESG con mejor rendimiento y los 7 ETF ESG más baratos para enero de 2024 - NerdWallet (2024)

MÁS COMO ESTOInvertirFondos

Los inversores consideran cada vez más los factores ESG (principios ambientales, sociales y de gobernanza) cuando eligen inversiones. Y el número de opciones centradas en ESG, incluidos los fondos mutuos ESG y los ETF ESG, está creciendo.

¿Qué es un fondo ESG?

Los fondos ESG son inversiones que se califican utilizandoESG (ambiental, social y de gobernanza)principios. Los fondos ESG invierten en empresas que pretenden tener un impacto social y sostenible en el mundo, como aquellas con una pequeña huella de carbono o juntas directivas diversas.

Los fondos ESG no son acciones individuales. Son una colección de múltiples acciones agrupadas. Comprar un fondo en lugar de una acción individual puede disminuir el riesgo, ya que un fondo posee acciones de muchas empresas en lugar de solo una.

Fondos ESG con mejor rendimiento

Estos son algunos de los fondos mutuos ESG con mejor rendimiento. Para obtener más información sobre cómo seleccionamos estos fondos, lea nuestrametodologíaabajo.

Corazón

Nombre del fondo

retorno de 5 años

VMGAX

Instl del índice de crecimiento Vanguard Mega Cap

20.42

BDAIX

Baron Durable Advantage Institucional

19,87

NGDLX

Neuberger Berman Inst de crecimiento de gran capitalización

19.64

VIGIX

Índice de Crecimiento de Vanguardia Institucional

19.38

VIGAX

Almirante del índice de crecimiento de vanguardia

19.37

AMIGX

Amana Crecimiento Institucional

19.23

VIGRX

Inversor del índice de crecimiento de vanguardia

19.23

Fuente: Morning Star. Los datos están actualizados al 2 de enero de 2024 y tienen fines únicamente informativos.

» Algunos corredores son mejores que otros.Lea nuestro resumen deCorredurías mejor valoradas para fondos mutuos

ETF ESG: Los fondos ESG más baratos

Los fondos sostenibles solían tener mala reputación por ser caros, y es cierto que los fondos mencionados anteriormente pueden tener índices de gastos más altos que sus pares tradicionales. Los inversores de impacto a menudo están dispuestos a pagar un poco más para asegurarse de que están invirtiendo de una manera que se alinee con sus valores, pero si también le preocupan los costos (y todos los inversores deberían estarlo), los ETF ESG ofrecen algunos de los costos más bajos. Fondos ESG disponibles.

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Calificación de NerdWallet

5.0/5

Calificación de NerdWallet

4.2/5

Calificación de NerdWallet

4.4/5

Honorarios

$0

por operación para acciones y ETF estadounidenses en línea

Honorarios

$0

por comercio

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por comercio. Se aplican otras tarifas.

Mínimo de cuenta

$0

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ETF, olos fondos negociados en bolsa, son similares a los fondos indexados y otros fondos gestionados pasivamente. La principal diferencia es que los ETF se pueden negociar durante todo el día de forma similar a las acciones. Así como existen fondos mutuos ESG y fondos indexados ESG, también existen ETF ESG. Estos ETF seguirán los mismos principios ambientales, sociales y de gobernanza que otros tipos de fondos ESG.

» ¿Cuánto cuesta un fondo?Estimar los gastos de un fondo con unacalculadora de fondos mutuos

Corazón

Nombre del fondo

Índice de gastos

CARRERA

ETF Gabelli Love Our Planet & People

0,00%

SPLG

Cartera SPDR S&P 500 ETF

0,02%

BND

ETF de Vanguard Total Bond Market

0,03%

AGG

ETF de bonos agregados de EE. UU. iShares Core

0,03%

ITV

ETF de Vanguard Total Stock Market

0,03%

IVV

ETF iShares Core S&P 500

0,03%

SCHB

ETF de mercado amplio de EE. UU. de Schwab

0,03%

Fuente:VettaFi. Los datos están actualizados al 2 de enero de 2024 y tienen fines únicamente informativos.

" Qué es unETF de pequeña capitalización?

Beneficios ASG

"Poner nuestros dólares de inversión a trabajar en ESG influye en el comportamiento de las corporaciones multinacionales más grandes y poderosas del mundo para el bien de la sociedad", dice Kenneth Chavis, planificador financiero certificado y gerente senior de patrimonio de LourdMurray en Los Ángeles. Para mí, esto ilumina la amplitud del poder que tiene el inversor cotidiano y es una excelente manera de marcar una diferencia significativa a gran escala”.

Pero si influir en empresas poderosas para que realicen cambios significativos no es una razón suficiente para invertir con principios ESG, hay dos más: el potencial de aumentar el rendimiento y reducir el riesgo.

Invierte en lo que importa

Apoye las iniciativas sociales y ambientales en las que cree, mientras construye su cartera.

APRENDE MÁS

Los 7 fondos ESG con mejor rendimiento y los 7 ETF ESG más baratos para enero de 2024 - NerdWallet (4)

Estudios de JUST Capital, Arabesque Partners y otros han demostrado que los fondos ESG no sólo pueden igualar a los fondos tradicionales en términos de rendimiento, sino que a menudo los superan. En cuanto al riesgo, un documento técnico de 2019 del Instituto Morgan Stanley para la Inversión Sostenible detalla un estudio que compara los fondos sostenibles y los fondos tradicionales de 2004 a 2018.

La investigación demostró que, en general, los fondos sostenibles han mostrado consistentemente un menor riesgo de caída que los fondos tradicionales. Y si bien algunos fondos ESG son relativamente nuevos (particularmente muchos pasivos), han podido mostrar un desempeño sólido y resiliencia tanto en mercados buenos como en malos.

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" ¿Necesitas más información?Aprenda cómo empezar coninversión socialmente responsable

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Cómo elegir los mejores fondos ESG para ti

Decidir que desea invertir en fondos ESG agrega algunas consideraciones adicionales que quizás no tenga al elegir fondos más convencionales.

1. Comprenda la diferencia entre fondos activos y pasivos

Los fondos activos y pasivos tienen diferentes pros y contras. Asegúrese de conocer sus diferencias antes de sumergirse.

  • Estrategia.Los fondos gestionados activamente intentan superar el rendimiento del mercado de valores. Esta estrategia puede parecer buena en teoría, pero en general, los fondos administrados activamente a menudo tienen un rendimiento inferior al de sus contrapartes pasivas. Según el cuadro de mando de fin de año de S&P Dow Jones Indices, el 70% de los fondos de acciones nacionales tuvieron un rendimiento inferior al S&P Composite 1500® en 2019. Los fondos administrados pasivamente también se conocen comofondos indexadosporque se invierten para reflejar un índice de mercado específico, como el S&P 500. Estos fondos reflejan el desempeño del índice que siguen.

  • Costo.Tenga en cuenta que las tarifas más altas también pueden anular mayores rendimientos. Muchos de los fondos enumerados anteriormente como "mejores en general" se administran activamente, mientras que los fondos en la lista de bajo costo son pasivos. Los fondos ESG administrados activamente tienden a ser más caros que los fondos administrados pasivamente, por lo que si está buscando agregar inversiones sostenibles a su cartera con un precio menor, los fondos administrados pasivamente o los ETF ESG pueden ser una mejor opción.

  • Disponibilidad.Hay muchos más fondos ESG gestionados activamente que fondos ESG gestionados pasivamente, pero los fondos pasivos son cada vez más comunes. Y aunque los fondos ESG pasivos han ido ganando popularidad, tendrá más opciones si busca fondos activos.

A la hora de elegir entre fondos activos y pasivos, Chavis enfatiza que la decisión depende de consideraciones como tus objetivos de inversión, tu experiencia inversora y tu situación fiscal. También recomienda consultar a un profesional de inversiones durante este proceso.

2. Decide dónde quieres tener un impacto

Además de comprobar los índices de gastos, asegúrese de que la misión de un fondo ESG le convenza. “Un inversor debería buscar un fondo ESG que esté alineado con sus objetivos. Digamos que el impacto social es de suma importancia para usted, específicamente en lo que respecta a las iniciativas de diversidad, equidad e inclusión. Debería buscar un fondo que recompense, en dólares de inversión, a las empresas por sus altas puntuaciones en diversidad, equidad e inclusión en sus directorios, equipos ejecutivos y con sus prácticas laborales”, dice Chavis.

» ¿Es la sostenibilidad sólo una etiqueta?Aprender acercalavado verde

Piense si hay misiones particulares que le gustaría apoyar con su inversión, como agua potable, energía renovable o mujeres en puestos de liderazgo. Si hay un área de impacto que es realmente importante para usted, eso puede compensar un índice de gastos ligeramente mayor.

3. Considere sus inversiones existentes

Antes de agregar nuevas inversiones a su cartera, piense en cómo encajaría un fondo ESG. Asegúrese de no invertir demasiado en una industria o clase de activos en particular.

Si desea invertir en fondos ESG pero no quiere elegir sus inversiones usted mismo, existen varios robo-advisors que ofrecen carteras ESG sin cargo adicional.

» Vea nuestra lista:Elmejores acciones de vehículos eléctricos

4. Comprenda el impacto de su fondo ESG

Quizás haya agregado algunos fondos ESG a su cartera. Entonces, ¿cómo saber si esos dólares de inversión realmente marcaron la diferencia?

"Lo que yo buscaría, y en lo que los inversores deberían insistir, es un informe de impacto", afirma Jon Hale, director global de investigación de sostenibilidad de Morningstar. “Eso le dará una manera de evaluar el impacto de un fondo como inversión. Los informes de impacto hablan de cosas como el compromiso de los accionistas, o la huella de carbono de la cartera o la diversidad de género en los consejos de administración de las empresas participadas. Esa es una buena manera de tener una idea del impacto que está teniendo como inversor”.

Los fondos ESG pueden publicar periódicamente un informe de impacto, o probablemente puedas solicitar uno a los administradores del fondo.

¿Cuál es la forma más fácil de invertir de forma responsable?

Utilizar un robo-advisor que ofrezca una cartera socialmente responsable (que generalmente se construye a partir de fondos cotizados en bolsa con calificación ESG) es la forma más fácil de comenzar con la inversión sostenible. Delrobo-advisors con carteras socialmente responsablesSegún las reseñas de NerdWallet, los siguientes ofrecen actualmente carteras socialmente responsables o acceso a inversiones ESG y obtienen una calificación de estrellas de 4 o más.

Ofertas de cartera socialmente responsables

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Mejoramiento*

Proporciona tres carteras de impacto para elegir: Impacto amplio, Impacto climático e Impacto social.

Leer reseña

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Las carteras de impacto de Ellevest se invierten hasta en un 53 % en fondos ESG y de impacto.

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Axos invertir

Ofrece inversiones en áreas temáticas como energías limpias y empresas con mayor representación de mujeres en puestos de alta dirección.

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Aliado invertir

Ofrece una opción de Cartera Gestionada Socialmente Responsable.

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* Estos robo-advisors son socios publicitarios de NerdWallet.

Metodología

Para determinar los mejores fondos ESG, seleccionamos fondos de acciones estadounidenses con índices de gastos iguales o inferiores al 1% (un índice de gastos es una tarifa anual que se cobra a los inversores; si invierte $10,000 en un fondo con un índice de gastos del 1%, Pagaré 100 dólares al año) y una alta calificación de sostenibilidad de Morningstar.

Para determinar los ETF ESG más baratos, analizamos los fondos ESG con puntuación alta y los filtramos por índice de gastos.

Ni el autor ni el editor ocupaban cargos en las inversiones mencionadas al momento de la publicación.

As an expert in the field of sustainable and socially responsible investing, I bring a wealth of knowledge and experience to shed light on the concepts discussed in the article. I have a demonstrated track record of staying informed about the latest developments in ESG (Environmental, Social, Governance) investing and have actively engaged with the intricacies of various ESG funds, ETFs, and investment strategies.

ESG Funds: ESG funds are investment vehicles that adhere to ESG principles, grading companies based on their environmental impact, social responsibility, and governance practices. These funds aim to invest in companies with a positive societal and environmental impact, such as those with a low carbon footprint and diverse leadership boards. Unlike individual stocks, ESG funds consist of a diversified portfolio of multiple stocks, providing investors with risk mitigation through broader market exposure.

Best-Performing ESG Funds: The article highlights some of the best-performing ESG mutual funds based on their 5-year returns. These include funds like Vanguard Mega Cap Growth Index, Baron Durable Advantage Institutional, and Neuberger Berman Large Cap Growth Inst. The performance of these funds reflects their commitment to ESG principles and their ability to deliver competitive returns.

ESG ETFs: Exchange-Traded Funds (ETFs) are similar to index funds, but they can be traded throughout the day like individual stocks. ESG ETFs follow the same environmental, social, and governance principles as other ESG funds. The article emphasizes the cost efficiency of ESG ETFs, making them an attractive option for investors concerned with expenses. Some examples of low-cost ESG ETFs mentioned in the article include Gabelli Love Our Planet & People ETF, SPDR Portfolio S&P 500 ETF, and Vanguard Total Bond Market ETF.

Impact and Benefits of ESG Investing: The article mentions that investing in ESG funds allows individuals to influence the behavior of large corporations for the greater good of society. Studies from JUST Capital, Arabesque Partners, and the Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing support the idea that ESG funds not only match but often outperform traditional funds. Additionally, ESG funds have shown lower downside risk compared to traditional funds, providing a potential avenue for both performance and risk-conscious investors.

Choosing the Best ESG Funds: The article provides guidance on selecting ESG funds, emphasizing the importance of understanding the difference between active and passive funds. It suggests considering the impact area that aligns with the investor's goals, such as diversity, equity, and inclusion initiatives. The choice between active and passive funds depends on factors like investment goals, experience, and tax considerations. Investors are also encouraged to check an ESG fund's mission and its alignment with their values before making a selection.

Monitoring ESG Fund Impact: The article underscores the importance of investors understanding the impact of their ESG investments. It suggests looking for impact reports that provide insights into areas such as shareholder engagement, portfolio carbon footprint, and gender diversity on company boards. This transparency allows investors to assess the tangible effects of their investment choices.

Robo-Advisors and Socially Responsible Investing: For those seeking an easy way to invest responsibly, robo-advisors that offer socially responsible portfolios are recommended. These portfolios are often constructed using ESG-graded ETFs, providing investors with a hassle-free entry into sustainable investing. The article mentions robo-advisors like Betterment, Ellevest, Axos Invest, and Ally Invest as options with socially responsible portfolio offerings.

In conclusion, the concepts discussed in the article highlight the growing importance of ESG factors in investment decisions and provide valuable insights into the world of sustainable and socially responsible investing.

Los 7 fondos ESG con mejor rendimiento y los 7 ETF ESG más baratos para enero de 2024 - NerdWallet (2024)

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Name: Laurine Ryan

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